Kalkulator utraty wartości pojazdu
Wpisz wartość auta
Wpisz podstawowe dane i oblicz wstępną wysokość składki. Ubezpieczenie GAP chroni przed utratą wartości
pojazdu w wyniku szkody całkowitej lub kradzieży. Polisę możesz zawrzeć na pojazd do 6 roku eksploatacji.
Ten rodzaj ubezpieczenia możesz zawrzeć do 120 dni od daty zakupu pojazdu - również używanego, nie starszego niż 6 lat.
W 48 miesiącu użytkowania pojazdu nastąpiła szkoda całkowita w skutek samozapłonu (całkowite spalenie).
W dniu zakupu i ubezpieczania w ramach GAP samochód kosztował 350.000 zł.
4 lata później - w chwili zdarzenia - jego wartość oszacowano na 190.000 zł. Wysokość wypłaty z tytułu ubezpieczenia GAP wyniosła 150.000 zł (czyli maksymalną, na jaką można wykupić ubezpieczenie).
Wartość początkowa samochodu wynosiła 255.000 zł. Szkoda całkowita nastąpiła w 36 miesiącu użytkowania pojazdu - samochód wpadł w niekontrolowany poślizg i rozbił się o drzewo.
W momencie zdarzenia wartość samochodu została oszacowana na 135.000 zł - wysokość dopłaty z polisy GAP wyniosła 120.000 zł
Nowy samochód kosztował w salonie 140.000 zł. W 20. miesiącu użytkowania pojazdu kierowca wjechał pod tramwaj. Ubezpieczyciel orzekł szkodę całkowitą i wypłacił z polisy 90.000 zł, czyli wartość auta wycenioną na moment zdarzenia. Z polisy GAP wypłacono pozostałe 50.000 zł
Praktycznie nowy samochód, który w chwili wyjazdu z salonu była warty 420.000 zł, po niespełna 16 miesiącach użytkowania uczestniczył w bardzo poważnym wypadku - w trakcie kolizji z innym pojazdem uległ całkowitemu zniszczeniu. Wartość pojazdu na dzień zdarzenia oszacowana została na 300.000 zł, z polisy GAP dopłacono 120.000 zł
W dniu zakupu samochód warty był 290.000 zł. Szkoda całkowita w 12 miesiącu użytkowania pojazdu zlikwidowana została z OC sprawcy (najechanie na tył Audi Q7).
Odszkodowanie z polisy OC sprawcy - 220 000 PLN
Odszkodowanie z polisy GAP - 70 000 PLN
W chwili objęcia ubezpieczeniem GAP, Toyota Corolla rocznik 2015 była warta 50.000 zł Szkoda całkowita nastąpiła w 35 miesiącu użytkowania pojazdu - kierowca wpadł w poślizg i uderzył w barierę energochłonną na autostradzie. Z polisy AC zostało wypłacone 30.000 zł, czyli tyle, na ile została wyceniona wartość auta na dzień wypadku. Z ubezpieczenia GAP wypłacono pozostałe 20.000 zł
Samochód o wartości 570.000 zł został skradziony z posesji właściciela w 26. miesiącu użytkowania pojazdu. Z polisy AC zostało wypłacone 455.000 zł, kwota brakująca do wartości nowego auta uzupełniona została z polisy GAP - ubezpieczyciel wypłacił odszkodowanie w wysokości 115.000 zł
Szkoda całkowita nastąpiła w 24. miesiącu użytkowania pojazdu - w wyniku dachowania auto zostało całkowicie zniszczone. Warty 300.000 zł w dniu zakupu pojazd, został wyceniony 2 lata później na 210.000 zł i tyle otrzymał właściciel z polisy AC. Kwotę wyrównującą wartość auta z dnia zakupu wypłacono z polisy GAP w wysokości 90.000 zł
Opel Astra został ubezpieczony już jako pojazd używany i na dzień zawarcia polisy GAP jego wartość wyceniono na 30.000 zł. Szkoda całkowita nastąpiła w 16. miesiącu użytkowania pojazdu po wykupieniu polisy (wjechanie do rowu). Wtedy to samochód był już warty 22.000 zł. Z ubezpieczenia GAP klient otrzymał wyrównanie w postaci 8.000 zł
Czy mogę kupić GAP na używany samochód
Tak, ubezpieczeniem GAP można objąć pojazdy nowe i używane do 6 roku eksploatacji. Różnica będzie polegać na sposobie szacowania wartości samochodu. Może to być wycena fakturowa - na podstawie dokumentu zakupu (i takie ubezpieczenie możemy zawrzeć do 120 dni od daty zakupu) albo wycena bazująca na kwocie z polisy AC (w ciągu 30 dni od daty zawarcia ubezpieczenia). Jest też oferta dla pojazdów nie posiadających Auto Casco - Gap MINI+ i tutaj można ubezpieczyć samochód nawet do 10 roku eksploatacji - jego wartość szacuje się wtedy zgodnie z fakturą zakupu pojazdu lub wyceną z systemu kalkulacyjnego towarzystwa ubezpieczeniowego.
Czy mogę kupić GAP na używany samochód
Tak, ubezpieczeniem GAP można objąć pojazdy nowe i używane do 6 roku eksploatacji. Różnica będzie polegać na sposobie szacowania wartości samochodu. Może to być wycena fakturowa - na podstawie dokumentu zakupu (i takie ubezpieczenie możemy zawrzeć do 120 dni od daty zakupu) albo wycena bazująca na kwocie z polisy AC (w ciągu 30 dni od daty zawarcia ubezpieczenia). Jest też oferta dla pojazdów nie posiadających Auto Casco - Gap MINI+ i tutaj można ubezpieczyć samochód nawet do 10 roku eksploatacji - jego wartość szacuje się wtedy zgodnie z fakturą zakupu pojazdu lub wyceną z systemu kalkulacyjnego towarzystwa ubezpieczeniowego.
Czy GAP można kupić tylko u leasingodawcy?
Wbrew powszechnej opinii, GAP można kupić u każdego pośrednika, który ma podpisaną umowę dotycząca dystrybucji tego ubezpieczenia. Może być nim zarówno agent ubezpieczeniowy, pośrednik leasingowy, jak i dealer samochodowy. GAP można kupić także online, przez naszą stronę. I co najważniejsze, samochód nie musi być nowy, możesz go ubezpieczyć nawet do 6 roku eksploatacji.
Czy GAP można kupić tylko u leasingodawcy?
Wbrew powszechnej opinii, GAP można kupić u każdego pośrednika, który ma podpisaną umowę dotycząca dystrybucji tego ubezpieczenia. Może być nim zarówno agent ubezpieczeniowy, pośrednik leasingowy, jak i dealer samochodowy. GAP można kupić także online, przez naszą stronę. I co najważniejsze, samochód nie musi być nowy, możesz go ubezpieczyć nawet do 6 roku eksploatacji.
Co to jest GAP fakturowy a GAP casco
GAP Fakturowy – daje największą ochronę ubezpieczeniową i jest najpopularniejszym rodzajem zabezpieczenia przed utratą wartości pojazdu. Pokrywa różnicę pomiędzy kwotą, jaka widnieje na fakturze zakupu a wartością w momencie szkody całkowitej lub kradzieży.
GAP Casco – działa tak samo, jak GAP fakturowy, jedyna różnica polega na ustaleniu wartości początkowej pojazdu. W przypadku GAP Casco ustala się ją za pomocą Sumy Ubezpieczenia z polisy AC, a nie z faktury zakupu. Ten rodzaj ubezpieczenia dotyczy pojazdów, których właściciele posiadają je co najmniej od roku i w rocznicę ubezpieczenia OC/AC chcą dokupić GAP. Nie każda firma ubezpieczeniowa daje możliwość zakupu tego ubezpieczenia.
Co to jest GAP fakturowy a GAP casco
GAP Fakturowy – daje największą ochronę ubezpieczeniową i jest najpopularniejszym rodzajem zabezpieczenia przed utratą wartości pojazdu. Pokrywa różnicę pomiędzy kwotą, jaka widnieje na fakturze zakupu a wartością w momencie szkody całkowitej lub kradzieży.
GAP Casco – działa tak samo, jak GAP fakturowy, jedyna różnica polega na ustaleniu wartości początkowej pojazdu. W przypadku GAP Casco ustala się ją za pomocą Sumy Ubezpieczenia z polisy AC, a nie z faktury zakupu. Ten rodzaj ubezpieczenia dotyczy pojazdów, których właściciele posiadają je co najmniej od roku i w rocznicę ubezpieczenia OC/AC chcą dokupić GAP. Nie każda firma ubezpieczeniowa daje możliwość zakupu tego ubezpieczenia.
Na jakie pojazdy można wykupić GAP
Ubezpieczenie można wykupić na:
Na jakie pojazdy można wykupić GAP
Ubezpieczenie można wykupić na:
Czy bez polisy AC mam szansę na wykupienie ubezpieczenia GAP
Tak, jest oferta Gap DIRECT (D2C)
Przy tym ubezpieczeniu suma ubezpieczenia jest określona jako:
a) wartość początkowa pojazdu;
b) lub wartość rynkowa pojazdu na dzień rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej;
c) lub inna wartość ustalona pomiędzy ubezpieczającym a CAS, która nie przekracza wartości początkowej pojazdu.
Maksymalna suma ubezpieczenia wynosi 200.000 PLN
Polisa AC jest niezbędna w ubezpieczeniu GAP fakturowym i casco nie ma możliwości wykupienia ubezpieczenia GAP bez polisy auto casco.
Czy bez polisy AC mam szansę na wykupienie ubezpieczenia GAP
Tak, jest oferta Gap DIRECT (D2C)
Przy tym ubezpieczeniu suma ubezpieczenia jest określona jako:
a) wartość początkowa pojazdu;
b) lub wartość rynkowa pojazdu na dzień rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej;
c) lub inna wartość ustalona pomiędzy ubezpieczającym a CAS, która nie przekracza wartości początkowej pojazdu.
Maksymalna suma ubezpieczenia wynosi 200.000 PLN
Polisa AC jest niezbędna w ubezpieczeniu GAP fakturowym i casco nie ma możliwości wykupienia ubezpieczenia GAP bez polisy auto casco.
